Půjčka na s.r.o. do 5 minut【listopad 2024】
Potřebujete rychle dostupné financování pro svou společnost? Ať už plánujete větší investici nebo přemýšlíte o expanzi na nové trhy, půjčka na s.r.o. vám pomůže s financováním. Nečekejte žádné zdlouhavé schvalovací procesy, složitou dokumentaci nebo čekání na vyřízení žádosti. Vše zvládnete online a během pár minut. Zjistěte s námi jak můžete půjčku získat a jak vám s tím pomůže náš srovnávač.
Proč je půjčka na s.r.o. populární a na co dávat pozor
4 důvody, proč je půjčka na s.r.o. výhodná
✅ dostupná půjčka pro podnikatele a firmy
✅ vysoké částky k vypůjčení
✅ prostředky dostartu podnikání
✅ peníze na nákup zboží či expanzi
4 věci, na které si u půjčky na s.r.o. dát pozor
❌ půjčka je často zajištěná
❌ obvykle účelová půjčka
❌ vysoké požadavky na finanční situaci firmy
❌ pečlivé prověření jednatelů
VYSVĚTLENÍ: Půjčka na s.r.o. je určena výhradně pro podnikatelské subjekty, nikoli fyzické osoby. Z tohoto důvodu je celý proces posuzován z hlediska výkonnosti vaší firmy a bonity jednatelů.
Na vlastní kůži jsme otestovali a ohodnotili všechny rychlé půjčky
Vzali jsme si přes 20 půjček a vznikl tak zcela unikátní průzkum půjček v Česku. Zaměřili jsme se na více než 40 parametrů v 5 kategoriích od Ceny, Rychlosti, Transparentnosti, Férovosti a Dostupnosti.
Jak půjčku na s.r.o. získat
Na našem webu získáte přehled aktuálních nabídek půjček určených pro s.r.o. Stačí vyplnit vstupní formulář se základními údaji o firmě a my vám obratem zobrazíme nabídku vhodných půjček. Díky našemu srovnávači získáte přehled o podmínkách jednotlivých úvěrů i podrobné kalkulace celkových nákladů.
Jakmile si vyberete nabídku, přijde na řadu vyplnění online žádosti. Celý proces je díky moderním technologiím plně digitalizovaný a automatizovaný. Po ověření jednatelů pomocí bankovní identity získá úvěrová společnost okamžitě veškeré potřebné informace. U půjčky na s.r.o. musíte počítat i s dodáním dalších dokumentů, jako je daňové přiznání a výsledky firmy.
5 důvodů, proč použít srovnávač:
- nezávislé porovnání podnikatelských půjček na trhu
- rychlé a bezpečné sjednání úvěru pro firmy
- pouze důvěryhodní poskytovatelé
- srovnání půjček zcela zdarma
- výhodné a exkluzivní nabídky
VAROVÁNÍ: Buďte obezřetní při komunikaci s pochybnými subjekty, které se tváří jako poskytovatelé půjček. Před jakýmkoliv jednáním si vždy ověřte, zda disponují licencí od České národní banky.
Jak na zamítnutou půjčku?
Dostali jste zamítnutí půjčky? Nezoufejte! Poradíme vám, jaké mohou být důvody a jak zvýšit své šance na úspěch.
Kdy se půjčka na s.r.o. obecně vyplatí
- na rozjezd nebo rozvoj firmy
- na nákup nových technologií, strojů a vybavení
- na nákup komerčních prostor či vkladů
- na převzetí nové dceřiné společnosti
- na nákup zboží či materiálů pro výrobu
Hlavní výhodou u nebankovních půjček na s.r.o. může být skutečnost, že jsou často poskytovány na delší dobu. Jejich splatnost se dle výše půjčky pohybuje v rozmezí od 5 do 10 let. Pokud však společnost v budoucnu neporoste dle plánu, může se stát, že nebudete schopni včas splatit celou půjčenou částku. V takovém případě jsou lepší volbou například půjčky ihned bez účtu, které si na sebe může vzít jeden z jednatelů.
NAŠE RADA: Neberte si půjčku na hranici možností. Počítejte s rezervou pro případ, že by se ekonomická situace vaší firmy dočasně zhoršila. Předejdete vážným problémům se splácením.
Pečlivě zvažte potřebu půjčky
Než si půjčíte, zeptejte se sami sebe: “Opravdu ty peníze potřebuju?” Pokud už máte dluhy, další půjčka může situaci zhoršit. Rozhodujte se s rozvahou a plánujte chytře!
Rozdíl půjčky na s.r.o. oproti jiným typům půjček
Půjčka pro začínající s.r.o. se od ostatních forem úvěrů liší tím, že je určena výhradně pro podnikatelské subjekty, a ne fyzické osoby. Její posuzování a nastavené podmínky se proto výrazně odlišují od spotřebitelských půjček. Právě proto je pro její získání nutné doložit širokou škálu dokumentů, včetně daňového přiznání a výhledů do budoucna.
Pokud nechcete hned žádat o vysoké částky, je možným řešením online půjčka ihned – pro problémové klienty je k dispozici také online půjčka ihned bez registru. U ní záleží pouze na vaší bonitě a příjmech. Naopak u půjčky na s.r.o. hrají roli i další proměnné, včetně prosperity firmy.
Možným řešením je také půjčka od soukromé osoby. Jedná se však o neformální způsob zapůjčení finančních prostředků. Soukromý věřitel půjčuje na základě své vlastní důvěry, zatímco poskytovatel úvěrů pro firmy postupuje striktně dle zákona. Ve zkratce tedy nejste kryti před případnými nekalými praktikami.
Naopak krátkodobé nebankovní půjčky do výplaty jsou typicky určené pouze pro fyzické osoby, které řešící dočasný nedostatek prostředků. U firem bohužel nelze takto operativně žádat o malé částky, jelikož půjčka na s.r.o. je často spojena s dobou splatnosti delší než 1 rok.
NÁŠ TIP: Před sjednáním půjčky se ujistěte, že odpovídá vašim podnikatelským plánům. Nemá smysl brát si úvěr, který nevyužijete a neposkytne vám požadovanou návratnost.
Nebaví vás vyplňovat žádosti o půjčky po jedné?
Vyplňte pouze jeden formulář a my za vás prověříme všechny úvěrové společnosti na trhu. Zjistíme, kdo vám půjčku opravdu poskytne, a vy si můžete jen vybrat.
Jaká jsou největší rizika a negativní dopady půjček obecně
Rizika u půjček
Před sjednáním úvěru je nutné pečlivě prostudovat veškeré smluvní podmínky. Zaměřte se zejména na výši úrokové sazby a potenciální sankce při prodlení se splátkami. Kromě toho je důležité ověřit, zda má poskytovatel platnou licenci České národní banky. Projděte si také recenze a zkušenosti dalších klientů s danou společností.
Negativní dopady půjček
Jedním z největších rizik půjček je předlužení a následná neschopnost je splácet. Tato situace může velmi rychle vygradovat až k exekucím a dalším vážným problémům. Pokud se dostanete do potíží se splácením, je třeba jednat rychle. Obraťte se na poskytovatele a pokuste se dohodnout nový splátkový kalendář.
Proč existují rizikové půjčky
Před lety bylo na trhu obrovské množství nebankovních společností bez řádné regulace a kontroly. Jejich praktiky často vedly k lichvě, kdy klienti museli platit extrémně vysoké částky na úrocích či poplatcích. Situaci vyřešil až nový zákon o spotřebitelském úvěru, který zavedl přísnější pravidla a dohled ČNB nad nebankovními poskytovateli.
DOPORUČENÍ: Při výběru půjčky pro vaši společnost využijte náš přehledný srovnávač, kde jednoduše porovnáte aktuální nabídky na trhu. Usnadní vám to rozhodování a ušetří spoustu času.
Závěr
Půjčka na s.r.o. představuje atraktivní formu financování pro malé a střední podniky, které potřebují získat dodatečný kapitál pro svůj rozvoj a expanzi. Její hlavní výhodou je, že je určená přímo pro potřeby podnikatelských subjektů, nikoli fyzických osob. Společnosti tak mohou žádat o vyšší částky a mají přístup k výhodnějším úrokovým sazbám. Na druhou stranu je třeba počítat s tím, že posuzování žádostí je opravdu pečlivé a poskytovatelé kladou velký důraz na ekonomické zdraví firmy, historii jejího hospodaření a reálné výhledy do budoucna.
Časté otázky
Je možné získat půjčku v hotovosti?
Stále můžete narazit na poskytovatele, které vám vyplatí půjčku hotově “na ruku”. Buď na pobočce, nebo vám peníze přivezou až domů. Hotovost z půjčky si můžete také nechat vyplatit na poště, u partnerské čerpací stanice, na terminálu Sazky či v partnerských trafikách. Možností je hodně. Půjčku můžete na stejných místech také v hotovosti splácet. Ale splácení bývá možné i převodem na účet. Hotovostní půjčku poskytuje zhruba 15 % licencovaných nebankovních společností. U banky se s ní nesetkáte. Počítejte s vyšší cenou půjčky, neboť zprostředkování půjčky v hotovosti je nákladnější než výplata na účet.
Jak dlouho je záznam v registru a jak se z registrů dostat?
Registry existují dvojího typu:
registry dluhové – bankovní i nebankovní, BRKI, NRKI, SOLUS a EUCB
registry vymáhání dluhů – exekuce a insolvence
Záznamy v registrech jsou vedeny po různě dlouhou dobu. Vždy platí, že dokud závazek nebo vymáhání trvá, je záznam v registru aktivní. Po ukončení se záznam maže ve lhůtě od 15 dní (exekuce), přes 3 roky (SOLUS) až po 5 let (insolvence).
Jak se z registrů dostat? Prvním krokem je doplatit dlužné závazky. Po jejich uhrazení máte dvě možnosti: počkat na automatický výmaz z registru nebo o něj požádat po uhrazení dluhu. Potřebovat budete potvrzení o bezdlužnosti vůči společnosti, která záznam vložila a výpověď GDPR smlouvy s touto společností.
Kde si půjčit, když mám exekuci?
Některé nebankovní půjčky jsou dostupné i při drobné exekuci. Poskytovatelé je nabízejí jako účelovou půjčku na vyplacení se z exekuce, někdy i jako další úvěr nad rámec dluhu, na nějž se současná exekuce vztahuje. Nabídka na nebankovním trhu je široká, ale ne u každého poskytovatele se dá najít půjčka v exekuci. Abyste neztráceli čas zbytečným vyhledáváním a tříděním, spolehněte se na online srovnávač půjček. V kategorii „půjčka v exekuci“ ihned uvidíte přehledný výčet poskytovatelů, jež jsou schopni akceptovat záznamy v registru i drobnou exekuci. Počítat však musíte s dražší cenou půjčky, neboť věřitel podstupuje vysoké úvěrové riziko.
Co dělat, když mi zamítnou půjčku?
Zamítnutí půjčky neznamená definitivní konec. Na trhu působí spousta poskytovatelů, a každý z nich má ke schvalování úvěrů odlišný přístup. Pokud jste neuspěli u jednoho poskytovatele, můžete uspět jinde. Stačí vyzkoušet více bank i nebankovních poskytovatelů. Pokud možno bez skóringu, aby se záznamy o žádostech hned nepropisovaly do úvěrových registrů. Abyste ušetřili čas a námahu s hledáním, kdo by vám mohl půjčit a koho oslovit, využijte online srovnávač půjček. S jednou vyplněnou žádostí oslovíte hned několik poskytovatelů naráz a v krátké době se dozvíte, kde můžete uspět.
Jak sloučit půjčky do jedné?
Sloučení půjček neboli konsolidace není nic složitého. Prvním krokem je vyhledání poskytovatele, který konsolidaci provádí. Nemusíte hledat sami, přehled společností je pro vás připraven v online srovnání půjček v kategorii konsolidace. Vyberete si, která nabídka vám vyhovuje, případně vyplníte jednu univerzální žádost a my u poskytovatelů zjistíme, které ze sloučení bude dostupné právě pro vás. Než se do vyplňování pustíte, spočítejte si, jakou částku chcete celkem konsolidovat. Někteří poskytovatelé celou konsolidaci provedou sami. Jiní vám poskytnou požadovanou částku a vy máte za úkol ji využít ke splacení současných úvěrů a následně o tom nového věřitele informovat. Součástí konsolidace může být navýšení o další peníze.
Jaké doklady musím doložit k žádosti o půjčku?
Každá půjčka je jiná, a proto se i vyžadované dokumenty mohou lišit. U drobných půjček s krátkou splatností si vystačíte s osobními doklady a výpisem z účtu vedeného na vaše jméno. Poskytovatelé se snaží i takto jednoduché dokladování zjednodušit zaváděním BankID a aplikací k nahlédnutí do bankovní historie. Ostatní půjčky mohou vyžadovat nějaké dokumenty navíc. Například potvrzení o příjmu podepsané zaměstnavatelem (vysoké částky úvěru), kopii daňového přiznání (je-li žadatel OSVČ), doklad účelu využití peněz (typicky půjčka na auto), souhlas manžela/manželky s půjčkou, dokumenty k současným půjčkám (konsolidace, refinancování), dokumenty k zastavované nemovitosti (hypotéka).
Zdroje
- Fintag: CO DĚLAT KDYŽ MÁM ZÁZNAM V REGISTRU. In: Fintag.cz [online]. 14. 1. 2019. Dostupné z: https://www.fintag.cz/2019/01/14/registry-dluzniku-co-delat-kdyz-zaznam-v-nich-brani-hypotece/
- REDAKCE. Index odpovědného úvěrování: nejlepší pomocník při výběru půjčky. In: Člověk v tísni [online]. 10.7.2023. Dostupné z: https://www.clovekvtisni.cz/index-odpovedneho-uverovani-9433gp
- Martin Bednář. Co je pro Čechy prioritou při výběru půjčky. In Faei.cz.[online]. 18.11.2020. Dostupné z: https://faei.cz/pro-cechy-jsou-pri-vyberu-pujcky-nejdulezitejsi-uroky/
- Kristýna Klepáčková. Nebankovní úvěry a půjčky na finančním trhu České republiky. In: Masarykova univerzita [online]. 19.4.2015. Dostupné z: https://is.muni.cz/th/fate1/BP_FINAL.pdf
- Bc. Milan Staněk. Analýza úvěrů a půjček – požadavky poskytovatelů na finanční účetnictví podniku. In: Jihočeská univerzita [online]. 30.4.2013. Dostupné z: https://theses.cz/id/9c23ho/5024281
- Ing. Gabriela Oškrdalová. Osobní finance Půjčky a úvěry. In: Masarykova univerzita [online]. 20.11.2013. Dostupné z: https://is.muni.cz/el/1456/jaro2013/BKF_OSFI/34761751/4._Pujcky_a_uvery.pdf
